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Est-ce que c’est un bon investissement un REIT aux USA ?

Investir dans des sociétés d’investissement immobilier cotées en bourse (connues aux États-Unis sous le nom de « Real Estate Investment Trusts » ou REITs, FPI) est un moyen idéal pour une rémunération élevé et sécurisé en investissant aux États-Unis. Investir dans des FPI immobilières est une manière particulièrement attractive et appréciée d’investir en bourse, notamment pour générer des revenus par le biais de dividende. Est-ce qu’alors un bon investissement un REIT aux USA ?

Qu’est-ce que c’est : REIT ou FPI 

L’entreprise a été fondée aux États-Unis en 1960 et investit, gère, fournit des services immobiliers. Ils sont payés par la location de leurs propriétés pour créer de la valeur à long terme et en acheter d’autres pour gagner des parts de marché. Ils ont un régime fiscal privilégié qui les oblige à distribuer 90 % de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires. Pour cette raison, les FPI (fiducie de placement immobilier) sont considérées comme des actions à rendement élevé. En un sens, ils sont cousins des SCPI, sauf que les SCPI peuvent être financées à crédit et souscrire des contrats d’assurance-vie (ce qui n’est pas le cas avec les REIT). Visiter le site pour en savoir plus sur les REITS en 2021.

Ces biens constituent un excellent moyen pour l’exposition de votre propriété à l’immobilier sans restriction (gestion locative, entretien immobilier, frais d’entrée élevés, notaires, etc.). Les impôts sont différents et soumis à un barème. Sur le modèle du REIT, en 2003 le statut de “SIIC” (société d’Investissement Immobilier Cotées) a été créé en France.  

Quels sont les avantages d’un REIT ?

Un REIT présente de nombreux avantages.

Le fait qu’ils soient cotés en bourse lui offre l’avantage de la liquidité. Par rapport à l’investissement immobilier direct, vous pouvez acheter ou vendre une FPI à tout moment. Contrairement à la plupart des sociétés cotées en bourse, son statut fiscal encourage la transparence dans la politique de dividende et les rapports financiers. À cet effet, les résultats financiers sont publiés régulièrement (notamment dans le fameux rapport annuel). Les FPI sont également surveillées par des analystes financiers et d’autres professionnels de la finance. Il est donc facile de connaître les perspectives de ces entreprises. 

Si vous prenez le temps de prendre du recul, investir dans des sociétés immobilières cotées en bourse vous permet de voir le marché boursier différemment. C’est une industrie distincte et diversifiée notamment selon le type, la qualité et l’emplacement du bien. Cependant, la qualité dépend généralement de l’emplacement du bien.

Lorsque vous investissez dans une propriété cotée, vous constaterez qu’il existe de nombreuses options. De plus, vous avez la possibilité de vous diversifier au sein de cette industrie. Il existe différents types de propriétés tels que : bureau, centre commercial, industrie, habitation. Chacun a ses propres avantages ou risques. Il vous appartient de trouver le bon équilibre si vous souhaitez intégrer des REIT dans votre portefeuille d’actions. 

Vous passez à un nouvel état avec la perspective de recevoir des revenus récurrents sans vous soucier constamment des fluctuations du cours de ses actions. Les revenus font l’objet d’un prélèvement forfaitaire unique a la place d’un barème progressif. De plus les frais d’achat et de tickets d’entrée sont a de faibles taux. Il est également prouvé que les REIT ont résisté avec succès à diverses crises boursières notamment dans la période 1972-2017. En outre, une autre raison d’investir dans les REIT aux USA est que ces sociétés offrent une meilleure performance du marché boursier à long terme que les autres actions. 

Est-ce un bon secteur pour les particuliers débutants ?

Le secteur immobilier est un baromètre important de l’économie réelle. Investir dans les REIT aux USA est une option d’investissement que vous pouvez explorer sans craindre les fluctuations boursières. Cela peut être fait avec un capital adapté en ne payant que les frais de livraison. Vous investissez indirectement dans quelque chose de tangible pour recevoir des dividendes sur une base régulière sans avoir à investir dans votre capital. Le tout avec une transparence financière. Directement, via un immeuble locatif, en plus des taxes locales, qui sont des coûts irrécupérables, vous devez faire appel à plusieurs intermédiaires. Le délai de paiement peut être de plusieurs années. 

Est-ce une opportunité de revenu potentiel ?

Les fiducies de placement immobilier(FPI) ou REIT offrent des opportunités de revenus, d’appréciation du capital à long terme. Les REIT sont généralement considérées comme des placements à revenu élevé, car leur rendement dépend en partie des dividendes plutôt que des augmentations de prix. Cependant, comme tous les placements basés sur le revenu, les REIT sont sensibles aux variations des taux d’intérêt et présentent des risques. Mais, contrairement aux obligations, les FPI peuvent réaliser des bénéfices en offrant des prix abordables lorsqu’ils acquièrent et développent des propriétés supplémentaires. Les FPI peuvent également augmenter les flux de trésorerie lorsque les revenus immobiliers augmentent plus vite que les dépenses, ce qui cause souvent une évolution des dividendes. 

Quels sont les risques d’un investissement REIT ? 

 Le risque principal et fondamental de tout investissement est là perte du capital investi. En effet, il n’y a aucune garantie pour les investisseurs de récupérer leur capital initial, peu importe la fluctuation de la valeur des investissements. L’investissement dans l’immobilier compte des risques notamment une baisse de la valeur de l’immobilier ou une plus grande sensibilité à la détérioration de la conjoncture économique ou encore un resserrement du cadre réglementaire pouvant affecter le secteur. De plus, les REIT aux USA comportent des risques supplémentaires, car la classe d’actifs investit généralement dans un nombre limité de projets ou dans un segment de marché spécifique et, par conséquent, sa sensibilité à la détérioration de la conjoncture économique et aux changements réglementaires est supérieure à celle des investissements majeurs diversifiés. Les investissements étrangers, en particulier dans les marchés émergents, impliquent des risques supplémentaires, tels que la volatilité des devises et des marchés, ainsi que l’instabilité politique et sociale. 

En somme, les REIT aux USA sont une option intéressante, pour les investisseurs qui cherchent à obtenir une exposition à une économie mondiale en croissance et à diversifier leurs portefeuilles à partir des classes d’actifs traditionnelles telles que les actions et les obligations. 

 

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